保険の見直し前チェックリスト

保険の見直しは、相談の予約を入れる前の準備でほとんど結果が決まります。このチェックリストは、相談や解約の前に済ませておきたい確認事項を、書類、家計、公的保障、健康状態、手続きの順に並べたものです。ひとつずつチェックを入れて、未完了の項目が残らないようにしてください。チェックの状態はこのページを開いている間の目安として使えます。

使い方：まず保険証券を全部集め、保障内容と保険料を一覧にします。そのうえで、勤め先の制度や公的制度で足りる部分を確認し、足りない部分だけを民間保険で補うという順序で考えます。相談の場では、このチェックリストで整理した内容を伝えると、提案が自分の状況に合ったものになりやすくなります。

限界：項目は一般的な内容で、すべての人に当てはまるわけではありません。特殊な事情がある場合は、保険会社の窓口、保険募集人、ファイナンシャルプランナーなどの専門家に確認してください。解約や契約の最終判断は、新しい契約が成立してからにするのが原則です。